Управление денежными потоками

Управление денежными потоками ресторана

Управление денежными потоками ресторана – один из важнейших аспектов, к которому каждый владелец ресторанного бизнеса должен относиться серьезно. Это относится к процессу мониторинга, анализа и оптимизации поступлений и расходования денежных средств в бизнесе.

Проще говоря, управление денежными потоками ресторана предполагает отслеживание всех денег, которые поступают в ваш бизнес и уходят из него. Это включает в себя мониторинг выручки ресторана от продаж, расходов на продукты, выплату заработной платы, оплату аренды, приобретение инвентаря и других финансовых операций. Правильное программное обеспечение для управления денежными средствами может помочь вам упростить процессы учета, анализа и контроля в ресторане.

Управление денежными потоками – почему это важно

Управление денежными потоками в ресторане имеет решающее значение для стабильной работы предприятия. Это позволит Вам:

• Регулярно отслеживать движение денежных средств – Отслеживайте поступления и выплаты на ежедневной, еженедельной и ежемесячной основе для выявления потенциальных проблем с денежными потоками на ранней стадии.
• Прогнозировать и планировать будущие платежи и потребность в деньгах;
• Избегать кассовых разрывов – моментов, когда вы не можете вовремя оплатить счета;
• Определить области, в которых вы можете снизить затраты и повысить прибыльность;
• Повысить кредитоспособность.

Как осуществлять управление денежными потоками ресторана

Вот несколько советов о том, как вы можете эффективно управлять денежными потоками ресторана:

• Создайте прогноз движения денежных средств: включает прогнозирование будущих поступлений и выплат денег за определенный период. Это поможет вам спланировать сезонные изменения, непредвиденные расходы и избежать любой нехватки денег.
• Следите за дебиторской задолженностью: следите за непогашенными платежами клиентов и создайте систему напоминаний, чтобы обеспечить своевременную оплату.
• Контролируйте запасы: избегайте затоваривания продуктами, которые быстро не продаются. Внимательно отслеживайте использование запасов и анализируйте оборачиваемость продуктов.
• Сокращайте затраты: Ищите способы сократить расходы. Оптимизируйте затраты на персонал или заключение более выгодные сделки с поставщиками.
• Разделяйте деловые и личные финансы: Ведите отдельные счета для вашего ресторанного бизнеса и личных расходов, чтобы избежать путаницы и обеспечить более эффективное отслеживание своих денежных потоков.

Как владелец ресторана, управление вашим денежным потоком является одной из самых важных задач для обеспечения успеха вашего бизнеса. 

Структура отчета о движении денежных средств в ресторане

Отчет о движении денежных средств в ресторане – это финансовый отчет, который входит в базовый набор основных управленческих отчетов. Отчет позволяет контролировать как денежные средства поступают в ресторан и как они расходуются за определенный период времени. ОДДС состоит из трех основных разделов: операционная деятельность, инвестиционная деятельность и финансовая деятельность.

Косвенный метод

Косвенный метод подготовки отчета о движении денег начинается с чистого дохода и корректируется с учетом неденежных статей и изменений на счетах оборотного капитала для получения данных о движении денег от оперативной деятельности. Хотя косвенный метод менее детализирован, чем прямой метод, он часто используется предприятиями, поскольку его легче подготовить и согласовать с отчетом о прибылях и убытках и балансом.

Прямой метод

Прямой метод подготовки отчета о движении денежных средств заключается в перечислении всех денежных поступлений и платежей от операционной, финансовой и инвестиционной деятельности. Этот метод предоставляет более подробную разбивку о том, откуда вы получаете деньги и куда они направляются. Используя прямой метод, вы можете легко определить источники притока и оттока денежных средств, которые могут помочь вам принять обоснованные решения по управлению финансами вашего ресторана.

Операционная деятельность

В разделе “Операционная деятельность” отчета о движении денежных средств показаны поступления и выплаты денежных средств, возникающие в результате текущей операционной деятельности ресторана. Сюда входят денежные средства, полученные от продаж, а также такие расходы, как аренда, заработная плата и приобретение инвентаря.

Некоторые примеры притока денежных средств от операционной деятельности в ресторанном бизнесе включают:

• Выручка от продажи продуктов питания и напитков;
• Выручка от продажи товаров и сувенирной продукции;
• Организация развлекательных мероприятий и плата за вход;
• Чаевые, полученные обслуживающим персоналом.

Примеры выплат денежных средств от операционной деятельности могут включать:

• Закупка продуктов;
• Выплата заработной платы сотрудникам;
• Аренда или лизинговые платежи за оборудование;
• Оплата энергоносителей;
• Реклама и продвижение ресторана или сети;
• Закупки инвентаря.

Инвестиционная деятельность

Раздел “Инвестиционная деятельность” отчета о движении денежных средств показывает любые поступления и платежи денежных средств, связанные с инвестициями, в действующий или новый ресторан. Это может включать покупку нового оборудования или реконструкцию заведения.

Примеры притока денежных средств от инвестиционной деятельности могут включать:

• Продажа недвижимости или других активов;
• Инвестиции в открытие новых ресторанов;
• Получение кредита в банке или финансовом учреждении.

Отток денежных средств от инвестиционной деятельности может включать:

• Покупка нового кухонного оборудования;
• Ремонт помещения ресторана;
• Инвестирование в новые технологии, такие как система торговых точек.

Финансовая деятельность

Раздел “Финансовая деятельность” ОДДС ресторана показывает любые притоки или оттоки денежных средств, связанные с финансированием бизнеса. Это включает в себя получение кредитов или погашение долга.

Примеры притока денежных средств от финансовой деятельности могут включать:

• Получение кредита в банке или другом финансовом учреждении;
• Продажа доли во владении рестораном;
• Сбор платежей по кредиту, предоставленному другому предприятию.

Отток денежных средств от финансовой деятельности может включать:

• Погашение кредита или кредитной линии;
• Заимствование денег для покрытия операционных расходов, таких как выплата заработной платы или приобретение инвентаря;
• Выплата дивидендов акционерам.

Разделив отчет о движении денежных средств вашего ресторана на эти три раздела, вы сможете лучше понять, как деньги поступают в ваш бизнес и выводятся из него.

Прогнозирование и планирование денежных потоков для финансирования ресторанного бизнеса

Прогнозирование и планирование денежных потоков в ресторане могут гарантировать, что у вашего ресторана будет достаточно наличных денег для покрытия операционных расходов, инвестирования в возможности роста и преодоления неожиданных финансовых трудностей. Вот что вам нужно знать о прогнозировании и планировании денежных потоков для вашего ресторанного бизнеса:

Прогнозирование денежных потоков – это процесс оценки количества наличных, поступающих в ваш ресторан и уходящих из него за определенный период времени. Обычно это включает в себя создание прогнозного ОДДС, который отслеживает все доходы и расходы вашего ресторана, включая продажи наличными, операции по кредитным картам, заработную плату, аренду, коммунальные услуги и другие операционные расходы. Прогнозируя свой денежный поток, вы можете заранее выявить потенциальный дефицит или профицит и принимать обоснованные решения о том, как управлять своими финансами.

Чтобы создать прогноз движения денежных средств для вашего ресторанного бизнеса, выполните следующие действия:

• Убедитесь, что у вас достаточно денег для покрытия ежедневных операционных расходов и чрезвычайных ситуаций;
• Определите возможности для снижения затрат и повышения прибыльности;
• Делайте стратегические инвестиции в маркетинг, оборудование и другие области, которые могут способствовать росту и получению доходов.

Чтобы успешно планировать денежные потоки в вашем ресторанном бизнесе, помните об этих советах:

• Перечислите все ваши ожидаемые источники дохода, такие как продажа наличными, операции по кредитным картам и продажа подарочных карт;
• Оцените свои ежемесячные постоянные расходы, такие как арендная плата, коммунальные услуги, страховка и платежи по кредиту;
• Учитывайте свои переменные расходы, такие как расходы на питание, оплату труда и маркетинговые расходы;
• Корректируйте свои прогнозы на основе сезонных тенденций, специальных событий и других факторов, которые могут повлиять на ваш денежный поток.

Применяя стратегический подход к прогнозированию и планированию денежных потоков, вы можете помочь обеспечить долгосрочный успех и прибыльность вашего ресторанного бизнеса. Воспользуйтесь преимуществами технологических инструментов, таких как программное обеспечение и POS системы, чтобы оптимизировать процессы управления финансами.

Кассовый разрыв

Одна из ключевых проблем, с которыми сталкиваются рестораны, заключается в эффективном управлении их денежными потоками. Кассовый разрыв в движении денежных средств означает разницу между тем, когда необходимо оплачивать расходы, и тем, когда ресторан получает платежи от клиентов. По существу, это период времени, когда ресторан выплачивает больше денег, чем приходит.

Для многих ресторанов управление дефицитом наличных средств может быть решающим фактором в определении их долгосрочного успеха. Без надлежащего управления денежными потоками предприятия могут столкнуться с финансовыми трудностями, включая неспособность платить поставщикам, сотрудникам или даже держать свои двери открытыми.

Прогнозирование денежных потоков включает прогнозирование будущих притоков и оттоков денежных средств ресторанного бизнеса в течение определенного периода времени. Этот процесс позволяет предугадать любую предстоящую нехватку или избыток денежных средств и принимать обоснованные решения для эффективного управления денежным потоком.

Платежный календарь

Для ресторана очень важно иметь надежный график оплаты (платежный календарь), чтобы гарантировать, что счета обновляются и платежи производятся вовремя. Наличие четкой системы позволяет избежать путаницы или задержек в получении платы за предоставляемые услуги.

Одним из первых шагов в установлении графика оплаты в ресторане является учет всех счетов поставщиков. Убедитесь, что включили подробную информацию о каждом счете-фактуре, такие как дата поступления и допустимую отсрочку платежа, согласованную с поставщиком. 

Важно также установить четкие условия оплаты с вашими поставщиками. Это может быть сделано путем указания даты оплаты каждого счета-фактуры и использования системы напоминаний, если это необходимо. 

Контроль операций с наличными деньгами

В ресторанном бизнесе обращение с наличностью является важнейшим аспектом повседневной деятельности. Применяя эффективные процедуры контроля за наличными деньгами, владельцы и управляющие ресторанов могут обеспечить безопасность своих активов и содействовать бесперебойному процессу движения наличных и безналичных денег.

Для предотвращения краж и обеспечения точности финансовых операций необходимо ввести строгие процедуры обращения с наличностью. Некоторые ключевые процедуры обработки наличных денег для ресторанов включают:

• Возложение конкретных обязанностей по управлению денежной наличностью на уполномоченных сотрудников;
• Пересчет наличных в кассовых аппаратах в начале и конце каждой смены;
• Использование кассового аппарата и POS систем для регистрации продаж и операций оплаты;
• Хранение наличных средств в сейфе;
• Ограничение доступа к местам обработки наличности только уполномоченными сотрудниками;

Управление денежными потоками является важным аспектом контроля работы ресторана. Важно, чтобы персонал ресторана был обучен тому, как правильно использовать и интерпретировать ежедневный отчет о движении денег в кассе. Это включает в себя понимание того, как точно вводить данные, как выверять кассу в конце каждой смены и как выявлять и устранять любые возникающие расхождения.

Анализ денежных потоков для ресторана

Анализ денежных потоков относится к изучению поступлений и расходования денежных средств в ресторане за определенный период. Анализируя свой отчет о движении денежных средств, вы можете определить, генерирует ли ваш бизнес достаточно денежных средств для оплаты своих счетов, инвестирования в рост и поддержания деятельности с течением времени.

Чтобы провести анализ денежных потоков для вашего ресторанного бизнеса, выполните следующие действия:

• Создайте отчет о движении денежных средств: Начните с создания отчета о движении денежных средств, в котором описываются все притоки и оттоки денежных средств вашего бизнеса за определенный период.
• Определите свой приток денежных средств: Ваш приток денежных средств может включать выручку от продаж, кредиты, инвестиции и другие источники дохода.
• Определите свой отток денежных средств: Ваш отток денежных средств может включать арендную плату, коммунальные услуги, заработную плату, товарно-материальные запасы и другие расходы.
• Рассчитайте свой чистый денежный поток: вычтите ваш отток денежных средств из вашего притока денежных средств, чтобы определить ваш чистый денежный поток за данный период.
• Проанализируйте тенденции движения ваших денежных средств: Проанализируйте свой отчет о движении денежных средств, чтобы выявить любые тенденции, такие как сезонные колебания или увеличение затрат, которые могут повлиять на финансовое состояние вашего бизнеса с течением времени.

Программное обеспечение для управления денежными потоками

Программное обеспечение для управления денежными средствами может помочь вам отслеживать ваши продажи, расходы и прибыль в режиме реального времени. Это позволяет вам выявлять тенденции и принимать обоснованные решения относительно вашего бизнеса. С помощью правильного программного обеспечения вы можете:

• Формировать ежедневные отчеты о движении денег в кассе ресторана;
• Анализировать движение денег по видам платежных систем;
• Контролировать все движение наличных денег (в том числе с использованием кассовых аппаратов);
• Контролировать движение денежных эквивалентов, таких как подарочные карты.

В дополнение к этим функциям программное обеспечение для управления денежными средствами также может помочь вам уменьшить количество ошибок и сэкономить время на ручном вводе данных. Автоматизируя многие из ваших финансовых задач, вы можете сосредоточиться на развитии своего бизнеса и предоставлении превосходного сервиса своим клиентам.

При выборе программного обеспечения для управления денежными средствами для вашего ресторана важно учитывать ваши уникальные потребности и бюджет. Некоторые факторы, которые следует учитывать, могут включать:

• Размер вашего бизнеса;
• Ваши текущие финансовые процессы;
• Ваш бюджет на программное и аппаратное обеспечение;
• Уровень технической поддержки, предлагаемой поставщиком.

Эффективно используя программное обеспечение для управления денежными средствами, вы можете помочь обеспечить финансовый успех вашего ресторана. Имея под рукой точные финансовые данные, вы можете принимать обоснованные решения относительно своего бизнеса и сосредоточиться на предоставлении исключительных обеденных услуг своим клиентам.